Compraventa de divisas spot
Banco Santander tiene implementado un concepto de Tesorería siguiendo el modelo de las estrategias comerciales desarrolladas a nivel global por el Grupo.
Operativa spot de monedas a través de los diferentes canales disponibles. Contamos con soluciones digitales que se adaptan sus necesidades.
Cobertura de divisas y tasa de interés
Para poder disponer de estos productos el cliente debe estar vinculado al banco con todos los protocolos que ello implica, debe haber formalizado el Contrato Marco de correspondiente entre el Banco y el cliente y contar con una línea disponible de crédito, tanto en monto como en plazo.
Forward de divisas
Las operaciones de compraventa forward de divisas son derivados (su valor depende o se deriva del valor de otro instrumento llamado subyacente, en este caso la divisa) formalizados mediante un contrato entre dos partes. Este contrato es hecho a la medida de sus necesidades para comprar o vender divisas en una fecha futura, fijando en la fecha de celebración las condiciones básicas del instrumento financiero derivado, como son el precio, monto, fecha de entrega de la divisa y modalidad de entrega pudiendo ser Delivery (se entrega el nominal del importe pactado) o Non Delivery Forward (NDF cuando se liquida el diferencial correspondiente al valor de referencia al momento del vencimiento y el valor pactado contractualmente al inicio).
Swap de tasas de interés
En el swap de tasa de interés, una parte, A, acuerda liquidar a la otra parte, B, flujos de caja iguales a los intereses sobre un principal, a una determinada tasa de interés fija, durante un determinado número de períodos. Así mismo, la parte B, acuerda liquidar a la parte A los flujos de caja correspondientes a los pagos de intereses a una tasa de interés flotante sobre el mismo principal, durante los mismos períodos de tiempo. La divisa de las dos series de flujos de caja es la misma, por lo que no hay intercambio de principal ni al inicio ni al final de la operación. Usualmente son operaciones entre una tasa fija y una flotante.
Mediante el swap de tasa de interés, se transforma una obligación o un derecho que originalmente está a tasa flotante, a tasa fija o viceversa.
Asesoramiento
En la mesa de ventas corporativas encontrará especialistas en productos con gran conocimiento de su aplicación financiera y amplia experiencia en el mercado. Todo un equipo profesional dedicado a entender, identificar y desarrollar soluciones financieras conjuntamente con su ejecutivo de cuentas.
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